loader

托收

流动资金管理

流动资金管理服务是一种仅向 PB enterprise客户提供的轻松现金管理解决方案。 该服务旨在通过自动将其他银行的可用资金整合到大众银行,优化公司的现金余额并赚取更高的收益,从而免除须人手管理余额和客户资金走向。

流动资金管理如何运作?

 

现金池 现金结算(Cash Sweeping)

系统将通过PayNet直接扣账服务,自动将您在马来西亚其他银行户口中所需的户口余额汇入您在大众银行的操作户口。

在订用流动资金管理服务之前,您需要先订用PayNet直接扣账服务。

向前结算(Forward Sweeping)

  • 系统会在一天结束时自动将所需的户口余额从您的营运户口转入您在大众银行的流动资金管理服务主户口。

向后结算(Backward Sweeping)

  • 在第二天开始之前,系统会自动将所需的户口余额从您的流动资金管理服务主户口分配到您在大众银行的营运户口中。